Jusletter

Transaktionen i.S. geldwäschereitechnischer Realisierungshandlungen sind lediglich Fäden, unspezifische Verbindungen, deren Risiko ausschliesslich im (Gesamt-)Muster, in der Infrastruktur der Geldwäscherei erkannt und qualifiziert werden kann. Entsprechend vermag die - durch die EBK - in Art. 12 GwV EBK eingeführte informatikgestützte Transaktionsüberwachung, welche insbesondere lediglich linear und intraorganisational strukturiert ist, keinen «wesentlichen» Beitrag zu Geldwäschereibekämpfung zu leisten; der erhebliche (individuelle) finanzielle Aufwand steht daher in keinem ausreichenden Verhältnis zum (Geldwäscherei-)Präventionspotenzial.